Portfolio na míru vašemu životu, ne grafu na obrazovce.
Investování není o předvídání trhu, ale o tom mít plán a držet se ho. Sestavíme portfolio podle vašich cílů, časového horizontu a tolerance k poklesům - a v dobrých i špatných letech vám budeme po ruce, abyste neudělali drahá emoční rozhodnutí.
Co vám připravíme v rámci konzultace
- Investiční plán na 1 stranu do 7 dní
- Modelové portfolio 3 varianty
- Poplatková transparence TER + vstupy
- Roční revize v ceně
- Strategie podle cíle (renta, byt, vzdělání dětí)
- Diverzifikované portfolio napříč třídami aktiv
- Transparentní poplatky a srovnání s indexy
- Pravidelná revize a rebalancování
Konkrétní výhody, ne marketingové fráze.
Investice s cílem, ne pro pocit
Než vybereme produkt, definujeme cíl a horizont. Bez toho je investování jen sázka na dobrou náladu.
Diverzifikace napříč aktivy
Akcie, dluhopisy, nemovitostní fondy, případně alternativy. Žádné ‚vše do jednoho fondu, který letos roste'.
Pasivní jádro, aktivní satelit
Levné indexové fondy jako základ, doplněné aktivními strategiemi tam, kde dávají skutečnou přidanou hodnotu.
Transparentní poplatky
Vidíte všechny poplatky - vstupní, manažerské, depozitní. Žádné překvapení v ročním výpisu.
Renta a důchod
Spočítáme, kolik je třeba odkládat dnes, abyste si v důchodu mohli vyplácet rentu, kterou si představujete.
Klid v turbulencích
Když přijde pokles 30 %, jsme vám po ruce. Většina ztrát vznikne z paniky - prodejem, ne samotným poklesem.
Od prvního hovoru k podpisu.
Cíle a horizont
Nejdřív si ujasníme, proč investujete - renta, dům, vzdělání dětí. Bez cíle nemá smysl řešit produkty.
Investiční profil
Zjistíme vaši toleranci k poklesům, časový horizont a aktuální finanční rezervu. Z toho vyplyne strategie.
Sestavení portfolia
Připravíme 2-3 modelová portfolia na výběr, vysvětlíme rizika, očekávaný výnos i poplatky.
Realizace a revize
Otevřeme účty, založíme trvalé příkazy a jednou ročně se sejdeme nad výsledky a případně rebalancujeme.
Na co se nás nejčastěji ptáte.
Nenajdete odpověď, kterou hledáte? Zavolejte nebo nám napište - rádi odpovíme i na netradiční otázky.
Kolik mám začít investovat?
Akcie nebo nemovitosti?
Co s penězi, které budu potřebovat za 2 roky?
DIP, penzijko, ETF - co dává dnes nejvíc smysl?
Jak často kontrolovat portfolio?
Mohlo by se vám hodit.
Chci nezávazně probrat investice
Pošlete nám kontakt - náš poradce vám zavolá do 24 hodin a probereme, co dává smysl ve vaší situaci. Bez prodejních triků a bez závazku.